سوق البنوك الرقمية يقترب من 20 تريليون دولار بحلول 2026

كشف تقرير حديث لمؤسسة “ستاتيستا” عن توقعات وصول حجم سوق البنوك الرقمية “Digital Banking” إلى نحو 19.89 تريليون دولار بحلول عام 2026. وأشار التقرير إلى أن البنوك الرقمية بدأت بالظهور عالميًا منذ عام 2014، حيث أسست الصين بنك “We Bank” التابع لشركة Tencent كأول بنك رقمي بالكامل حول العالم، وشهدت هذه البنوك تسارعًا ملحوظًا خلال جائحة كورونا.

لا يفوتك

المركزي المصري يعتزم الترخيص لشركات تكنولوجيا مالية للانضمام إلى إنستا باي

هشام عز العرب: التحول الرقمي في البنوك والقطاعات الأخرى لا يعني اختفاء الوظائف بل إعادة تشكيلها ورفع كفاءتها

ويشير تصنيف TABInsights لعام 2025 إلى وجود أكثر من 160 بنكًا رقميًا مرخصًا في 42 سوقًا حول العالم، مع استحواذ منطقة آسيا والمحيط الهادئ على 47 بنكًا رقميًا، وأوروبا على 30 بنكًا، وأمريكا الشمالية على 10 بنوك، بينما تمثل منطقة الشرق الأوسط وإفريقيا 6 بنوك رقمية.

تعتمد البنوك الرقمية على التكنولوجيا لتقديم خدمات مثل الإيداع والقروض والتحويلات عبر القنوات الإلكترونية فقط، وأسهمت بشكل كبير في تعزيز الإدماج المالي، خصوصًا في الأسواق النامية، من خلال توفير حلول مصرفية مبسطة وفعالة.

ووفقًا لبيانات البنك الدولي، فإن 81% من المستخدمين يفضلون سهولة الاستخدام الرقمي في المعاملات البنكية، فيما يظل القلق بشأن سرقة الهوية أبرز مصدر للقلق. كما أظهرت تقارير أن الاستثمار في الخدمات الرقمية يساعد البنوك على خفض تكاليف التشغيل بنسبة تتراوح بين 20–40%، مع اعتماد واسع لتطبيقات الهاتف البنكي بين جيل الألفية والجيل Z.

من ناحية الجوائز، حصل بنك جورجيا على لقب “أفضل بنك رقمي عالمي” بفضل استخدامه الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي لتقديم حلول مخصصة، فيما تصدر بنك “دي بي إس” قائمة البنوك الرقمية الأفضل للمؤسسات والشركات. في الشرق الأوسط، رسخ “بوبيان بنك” مكانته كأفضل بنك إسلامي رقمي عالمي، بينما حصل البنك الأهلي الكويتي على جائزة أفضل بنك رقمي للمستهلكين.

يبرز التقرير استمرار التحول الرقمي في القطاع المصرفي عالميًا، مع تراجع الاعتماد على الفروع التقليدية، وارتفاع وتيرة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف، إضافة إلى انتشار المدفوعات اللاتلامسية والمحافظ الرقمية كوسائل دفع رئيسية