«المركزي» يُحدّث إجراءات العناية الواجبة بعملاء شركات الصرافة وتحويل الأموال

أصدر البنك المركزي المصري كتابًا دوريًا موجهًا إلى رؤساء شركات الصرافة وتحويل الأموال، بشأن تحديث إجراءات العناية الواجبة بعملاء الشركات، وذلك في إطار تعزيز متطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل.

وأوضح البنك المركزي أن التحديثات جاءت في ضوء موافقة مجلس أمناء وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب خلال سبتمبر 2026 على تحديث إجراءات العناية الواجبة بعملاء شركات الصرافة، وكذلك تحديث الإجراءات الخاصة بعملاء شركات تحويل الأموال.

تحديث إجراءات العناية الواجبة

وتتضمن الإجراءات المحدثة تعزيز المتطلبات المتعلقة بالتعرف على العملاء والمستفيدين الحقيقيين والتحقق من هوياتهم، وتطبيق المنهج القائم على المخاطر، إلى جانب المتطلبات المرتبطة بالاحتفاظ بالبيانات والمستندات وإدارة المخاطر.

وبالنسبة لشركات تحويل الأموال، تحل الإجراءات الجديدة محل إجراءات العناية الواجبة السابقة الصادرة في فبراير 2020، مع تحديثها بما يتوافق مع المستجدات المحلية والدولية في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل.

كما تراعي الإجراءات نتائج التقييم الوطني لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب، إلى جانب معالجة التحديات العملية التي تواجه الشركات في تطبيق متطلبات العناية الواجبة.

لا يفوتك

«البنك المركزي» يُحدّث إجراءات مكافحة غسل الأموال ويقر أول إصدار لـ«e-KYC»

إرشادات بشأن الأشخاص ذوي المخاطر بحكم مناصبهم العامة

وشملت التحديثات كذلك إصدار إرشادات للمؤسسات المالية بشأن الأشخاص ذوي المخاطر بحكم مناصبهم العامة، بالإضافة إلى إرشادات خاصة بإعادة تصنيف العملاء الذين ينتمون إلى هذه الفئة بعد تركهم مناصبهم العامة.

وأكد البنك المركزي نشر الإجراءات والإرشادات المحدثة على الموقع الإلكتروني لوحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، لإتاحة الاطلاع عليها والالتزام بما ورد بها من متطلبات.

وتأتي هذه الإجراءات في إطار تطوير الأطر الرقابية المطبقة على شركات الصرافة وتحويل الأموال، وتعزيز قدرتها على تحديد مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب وإدارتها وفق منهج قائم على المخاطر.